जब स्टॉप लॉस की बात आती है

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स्टॉप-लॉस ऑर्डर क्या होती है ? What is Stop Loss Order?

स्टॉप-लॉस ऑर्डर (Stop Loss Order) मतलब जब स्टॉक एक निश्चित कीमत पर पहुंच जाता है तो उसे खरीदने या बेचने के लिए एक ऑर्डर दिया जाता है जिसे स्टॉप-लॉस ऑर्डर कहते है । स्टॉप-लॉस एक सुरक्षा स्थिति पर निवेशक के नुकसान को सीमित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। उदाहरण के लिए, जिस कीमत पर आपने स्टॉक खरीदा था, उस कीमत से १०% कम के लिए स्टॉप-लॉस ऑर्डर (Stop Loss Order) सेट करना आपके नुकसान को १०% तक सीमित कर देगा।

मान लीजिए आपने अभी-अभी टाटा मोटर्स के शेयर्स ₹ ३०० प्रति शेयर पर खरीदा है। स्टॉक खरीदने जब स्टॉप लॉस की बात आती है के ठीक बाद, आप ₹ २७० के लिए स्टॉप-लॉस ऑर्डर दर्ज करते हैं। यदि स्टॉक ₹ २७० से नीचे आता है, तो आपके शेयर प्रचलित बाजार मूल्य पर जब स्टॉप लॉस की बात आती है बेचे जाएंगे।

स्टॉप-लिमिट ऑर्डर स्टॉप-लॉस ऑर्डर के (Stop Loss Order) समान हैं। हालाँकि, जैसा कि उनके नाम में कहा गया है, उस कीमत की एक सीमा है जिस पर वे निष्पादित करेंगे। स्टॉप-लिमिट ऑर्डर में निर्दिष्ट दो मूल्य हैं: स्टॉप प्राइस, जो ऑर्डर को सेल ऑर्डर में बदल देगा, और लिमिट प्राइस जहा आर्डर निष्पादित किया जायेगा । ऑर्डर बेचने के लिए मार्केट ऑर्डर के बजाय वो एक लिमिट ऑर्डर (Limit Order) बन जाता है जो केवल लिमिट प्राइस पर ही निष्पादित होगा।

स्टॉप-लॉस ऑर्डर जब स्टॉप लॉस की बात आती है के लाभ ( Advantages of the Stop-Loss Order)

स्टॉप-लॉस (Stop Loss) ऑर्डर का सबसे महत्वपूर्ण लाभ यह है कि इसे लागू करने के लिए कुछ भी खर्च नहीं होता जब स्टॉप लॉस की बात आती है है। शेयर मूल्य स्टॉप-लॉस मूल्य तक पहुंचने के बाद ही आपसे नियमित कमीशन लिया जाता है और स्टॉक को बेचा जाता है ।

स्टॉप-लॉस ऑर्डर (Stop Loss Order) का एक अतिरिक्त लाभ यह है कि यह निर्णय लेने को किसी भी भावनात्मक प्रभाव से मुक्त होने की अनुमति देता है। लोग स्टॉक के साथ “प्यार में पड़ जाते हैं”। उदाहरण के लिए, वे इस गलत धारणा को बनाए रख सकते हैं कि यदि वे स्टॉक को एक और मौका देते हैं, तो यह अपनी दिशा में जाएगा। वास्तव में, यह देरी केवल नुकसान का कारण बन सकती है।

इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप किस प्रकार के निवेशक हैं, आपको आसानी से यह पहचानने में सक्षम होना चाहिए कि आपके पास स्टॉक क्यों है। एक वैल्यू इन्वेस्टर का क्राइटेरिया ग्रोथ इन्वेस्टर के क्राइटेरिया से अलग होगा, जो एक एक्टिव ट्रेडर के क्राइटेरिया से अलग होगा। रणनीति कोई भी हो, रणनीति तभी काम करेगी जब आप रणनीति पर टिके रहेंगे। इसलिए, यदि आप एक कट्टर बाय-एंड-होल्ड निवेशक जब स्टॉप लॉस की बात आती है हैं, तो आपके लिए स्टॉप-लॉस ऑर्डर (Stop Loss Order) बेकार हैं।

अंत में, यदि आप को एक सफल निवेशक बनाना हैं, तो आपको अपनी रणनीति पर भरोसा होना चाहिए। इसका मतलब है कि अपनी योजना के साथ आगे बढ़ना है स्टॉप-लॉस ऑर्डर (Stop Loss Order) का लाभ यह है कि वे आपको ट्रैक पर बने रहने में मदद कर सकते हैं और आपके फैसले को भावनाओं से ढकने से रोक सकते हैं।

आपको यह महसूस करना महत्वपूर्ण है कि स्टॉप-लॉस ऑर्डर (Stop Loss Order) गारंटी नहीं देते हैं कि आप शेयर बाजार में पैसा कमाएंगे; आपको अभी भी बुद्धिमान निवेश निर्णय लेने होंगे। यदि आप ऐसा नहीं करते हैं, तो आप उतना ही पैसा खो देंगे जितना आप बिना स्टॉप-लॉस (Stop Loss) के खो देंगे।

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स्टॉप-लॉस ऑर्डर भी मुनाफे में लॉक करने का एक तरीका है ( Stop-Loss Orders Are Also a Way to Lock In Profits)

स्टॉप-लॉस ऑर्डर (Stop Loss Order) को पारंपरिक रूप से नुकसान को रोकने के तरीके के रूप में माना जाता है। हालांकि, इस टूल का एक अन्य उपयोग मुनाफे में लॉक करना है। इस मामले में, कभी-कभी स्टॉप-लॉस ऑर्डर को “ट्रेलिंग स्टॉप” कहा जाता है। यहां, स्टॉप-लॉस ऑर्डर मौजूदा बाजार मूल्य से नीचे प्रतिशत स्तर पर सेट किया गया है (उस कीमत पर नहीं जिस पर आपने इसे खरीदा है)। स्टॉप-लॉस की कीमत स्टॉक की कीमत में उतार-चढ़ाव के रूप में समायोजित होती है। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि यदि कोई स्टॉक ऊपर जाता है, तो आपको एक अवास्तविक लाभ होता है।

एक अनुगामी स्टॉप का उपयोग करने से आप मुनाफे को चलने दे सकते हैं, जबकि साथ ही, कम से कम कुछ वास्तविक पूंजीगत लाभ की गारंटी दे सकते हैं।

ऊपर से हमारे टाटा मोटर्स के उदाहरण के साथ जारी रखते हुए, मान लीजिए कि आपने मौजूदा कीमत से १०% कम के लिए एक पिछला स्टॉप ऑर्डर सेट किया है, और स्टॉक एक महीने के भीतर ₹ ३३० तक बढ़ जाता है। आपका पिछला-स्टॉप ऑर्डर तब ₹ २७० प्रति शेयर (₹ ३३० – (१०% x ₹ ३०० ) = ₹ २७० ) पर लॉक हो जाएगा। क्योंकि यह सबसे खराब कीमत है जो आपको प्राप्त होगी, भले ही स्टॉक में अप्रत्याशित गिरावट आई हो, आप लाल रंग में नहीं होंगे। बेशक, ध्यान रखें कि स्टॉप-लॉस ऑर्डर अभी भी एक मार्केट ऑर्डर (Market Order) है जब स्टॉप लॉस की बात आती है – यह केवल निष्क्रिय रहता है और ट्रिगर मूल्य तक पहुंचने पर ही सक्रिय होता है।

इसलिए, जिस कीमत पर आपकी बिक्री वास्तव में ट्रेड करती है, वह निर्दिष्ट ट्रिगर कीमत से थोड़ी भिन्न हो सकती है।

स्टॉप-लॉस ऑर्डर के नुकसान ( Disadvantages of Stop-Loss Orders)

स्टॉप-लॉस ऑर्डर (Stop Loss Order) का एक फायदा यह है कि आपको बार जब स्टॉप लॉस की बात आती है बार यह देखने की ज़रूरत नहीं है कि कोई स्टॉक रोजाना कैसा प्रदर्शन कर रहा है। यह सुविधा विशेष रूप से तब उपयोगी होती है जब आप छुट्टी पर होते हैं या ऐसी स्थिति में होते हैं जब आपको एक विस्तारित अवधि के लिए अपने स्टॉक को देखना मुश्किल हो जाता है।

मुख्य नुकसान यह है कि स्टॉक की कीमत में अल्पकालिक उतार-चढ़ाव के कारन स्टॉप प्राइस को सक्रिय कर देता है। स्टॉप-लॉस स्टॉक को दिन-प्रतिदिन उतार-चढ़ाव करने की अनुमति देता है, जबकि जितना संभव हो उतना नकारात्मक जोखिम को भी रोकता है। ऐसे स्टॉक पर ५% स्टॉप-लॉस ऑर्डर (Stop Loss Order) सेट करना जिसका एक सप्ताह में १०% या उससे अधिक उतार-चढ़ाव का हो रहा हो, ये सबसे अच्छी रणनीति नहीं हो सकती है। इसी वजह से आप अपने स्टॉप-लॉस ऑर्डर के निष्पादन से उत्पन्न कमीशन पर पैसे खो सकते है ।

जिस स्तर पर स्टॉप लगाया जाना चाहिए, उसके लिए कोई सख्त नियम नहीं हैं; यह पूरी तरह से आपकी व्यक्तिगत निवेश शैली पर निर्भर करता जब स्टॉप लॉस की बात आती है है। एक सक्रिय व्यापारी ५% स्तर का उपयोग कर सकता है, जबकि एक दीर्घकालिक निवेशक १५% या अधिक का चयन कर सकता है।

ध्यान रखने वाली एक और बात यह है कि, एक बार जब आप अपने स्टॉप प्राइस पर पहुंच जाते हैं, तो आपका स्टॉप ऑर्डर मार्केट ऑर्डर बन जाता है। तो, जिस कीमत पर आप बेचते हैं वह स्टॉप प्राइस से काफी अलग हो सकता है। यह तथ्य तेजी से बढ़ते बाजार में विशेष रूप से सच है जहां शेयर की कीमतें तेजी से बदल सकती हैं। स्टॉप-लॉस ऑर्डर (Stop Loss Order) के साथ एक और प्रतिबंध यह है कि कई ब्रोकर आपको ओटीसी बुलेटिन बोर्ड स्टॉक या पेनी स्टॉक जैसी कुछ प्रतिभूतियों पर स्टॉप ऑर्डर देने की अनुमति नहीं देते हैं।

स्टॉप-लिमिट ऑर्डर (Stop Loss Order) में और संभावित जोखिम हैं। ये आदेश मूल्य सीमा की गारंटी दे सकते हैं, लेकिन व्यापार निष्पादित नहीं किया जा सकता है। यदि स्टॉप-लिमिट ऑर्डर ट्रिगर होता है तो बाजार तेजी के दौरान निवेशकों को नुकसान पहुंचा सकता है , लेकिन सीमा मूल्य के माध्यम से बाजार मूल्य विस्फोट से पहले स्टॉप-लिमिट ऑर्डर नहीं भरा जाता है। यदि किसी कंपनी के बारे में बुरी खबर आती है और स्टॉप-लॉस मूल्य से सीमा मूल्य केवल ₹ १ या ₹ २ से भी कम है, तो शेयर की कीमत फिर से बढ़ने से पहले निवेशक को अनिश्चित अवधि के लिए स्टॉक रखना होगा ।

दोनों प्रकार के ऑर्डर्स को या तो दिन के रूप में दर्ज किया जा सकता है या फिर जब तक रद्द नहीं किया जा सकता।

तल – रेखा ( The Bottom Line)

स्टॉप-लॉस ऑर्डर एक सरल उपकरण है, फिर भी कई निवेशक इसका प्रभावी ढंग से उपयोग करने में विफल रहते हैं। लगभग सभी निवेश शैलियों को इस उपकरण से लाभ हो सकता है। एक बीमा पॉलिसी के रूप में स्टॉप-लॉस के बारे में सोचें।

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स्‍टॉप लॉस ऑर्डर क्‍या है, इसका कहां इस्‍तेमाल होता है?

स्‍टॉप लॉस को निवेशक को नुकसान से बचाने के लिए बनाया गया है.

2. स्‍टॉप लॉस को निवेशक को नुकसान से बचाने के लिए बनाया गया है. वे शेयर के एक खास लेवल पर पहुंच जाने पर इसे बेच सकते हैं. यह कई मायनों में निवेशकों के लिए काफी मददगार साबित होता है.

3. इंट्रा-डे ट्रेडिंग में खरीदार मुनाफे के साथ अपने जब स्टॉप लॉस की बात आती है सौदे को बेचकर दिन का अंत करना चाहता है. लेकिन, शेयर भाव नीचे जाने पर स्‍टॉप लॉस का ट्रिगर दब जाता है और सौदे का निपटान उसी भाव में हो जाता है. इससे नुकसान को सीमित करने में मदद मिलती है.

4. स्‍टॉप लॉस का फायदा यह है कि निवेशकों को अपनी होल्डिंग को लगातार मॉनिटर नहीं करना पड़ता है. इसके अलावा स्‍टॉप लॉस को सेट करने के लिए कोई अतिरिक्‍त कॉस्‍ट भी नहीं वसूली जाती है.

5. इसका नुकसान यह है कि शेयर भाव में छोटी अवधि में उठापटक स्‍टॉप प्राइस को एक्टिवेट कर सकती है. इससे ट्रांजेक्‍शन अपने आप हो जाता है. उदाहरण के लिए अगर कोई ट्रेडर 200 रुपये का शेयर लेता है और 180 रुपये का स्‍टॉप लॉस लगाता है तो शेयर जैसे ही इस लेवल को छुएगा वह अपने आप बिक जाएगा. यहां ध्‍यान जब स्टॉप लॉस की बात आती है देने वाली बात यह है कि स्‍टॉप लॉस ऑर्डर खरीदने और बेचने दोनों के लिए हो सकते हैं.

इस पेज की सामग्री सेंटर फॉर इंवेस्टमेंट एजुकेशन एंड लर्निंग (सीआईईएल) के सौजन्य से. गिरिजा गादरे, आरती भार्गव और लब्धि मेहता का योगदान.

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Stop Loss Order- स्टॉप-लॉस ऑर्डर

क्या होता है स्टॉप-लॉस ऑर्डर?
स्टॉप-लॉस ऑर्डर (Stop Loss Order) किसी सिक्योरिटी को उस वक्त बेचने या खरीदने के लिए किसी ब्रोकर को दिया गया ऑर्डर है, जब यह एक विशेष कीमत पर पहुंच जाती है। स्टॉप-लॉस ऑर्डर की रूपरेखा सिक्योरिटी में एक पोजिशन पर निवेशक के नुकसान को सीमित करने के लिए बनाई जाती है और यह स्टॉप-लिमिट ऑर्डर से अलग होता है। जब कोई स्टॉक, स्टॉप प्राइस से नीचे चला जाता है तो ऑर्डर एक मार्केट ऑर्डर बन जाता है और यह अगली उपलब्ध कीमत पर एक्सीक्यूट होता है। उदाहरण के लिए एक ट्रेडर एक स्टॉक खरीद सकता है और इसे खरीद कीमत से 10 प्रतिशत नीचे स्टॉप-लॉस ऑर्डर पर रख सकता है। अगर स्टॉक में गिरावट आती है तो स्टॉप-लॉस ऑर्डर सक्रिय हो जाएगा और स्टॉक, एक मार्केट ऑर्डर की तरह बिक जाएगा। हालांकि अधिकांश निवेशक एक लॉन्ग पोजिशन के साथ स्टॉप-लॉस ऑर्डर से जुड़ सकते हैं, यह शॉर्ट पोजिशन को भी सुरक्षित कर सकता है, जिसमें सिक्योरिटी खरीदी जाती है अगर यह निर्धारित कीमत से ऊपर ट्रेड करती है।

मुख्य बातें
- स्टॉप-लॉस ऑर्डर विनिर्दिष्ट जब स्टॉप लॉस की बात आती है करता है कि कोई स्टॉक उस वक्त बेचा या खरीदा जाएगा, जब यह विशिष्ट कीमत पर पहुंच जाता है जिसे स्टॉप प्राइस के नाम से जाना जाता जब स्टॉप लॉस की बात आती है है।

- जैसे ही स्टॉप-प्राइस मिल जाता है, स्टॉप ऑर्डर मार्केट ऑर्डर बन जाता है और अगले उपलब्ध अवसर पर निष्पादित हो जाता है।

- कई मामलों में स्टॉप-लॉस ऑर्डर का उपयोग उस वक्त निवेशक को नुकसान से बचाना होता है, जब सिक्योरिटी की कीमत में गिरावट आती है।

स्टॉप-लॉस ऑॅर्डर को समझना
ट्रेडर या निवेशक अपने लाभ की सुरक्षा करने के लिए स्टॉप-लॉस ऑर्डर का उपयोग करना पसंद कर सकते हैं। यह किसी ऑर्डर के निष्पादित न होने के जोखिम को हटा देता है अगर स्टॉक में गिरावट जारी रहती है क्योंकि यह मार्कट ऑर्डर बन जाता है। एक स्टॉक लिमिट ऑर्डर तब ट्रिगर होता है, जब कीमत स्टॉप प्राइस से नीचे गिर जाती है। बहरहाल, ऑर्डर के सीमित हिस्से की वैल्यू के कारण यह ऑर्डर निष्पादित नहीं भी हो सकता है। स्टॉप-लॉस ऑर्डर का एक नकारात्मक पहलू तब है, अगर स्टॉक में स्टॉप प्राइस से नीचे तेजी से गिरावट आती है।

सबसे आम स्टॉक मार्केट ऑर्डर प्रकार

ट्रेडिंग, एक पूरी प्रक्रिया के रूप में, केवल खरीद और बिक्री की जटिलताओं को पार कर जाती है। अलग-अलग ऑर्डर प्रकारों के साथ, जब खरीदने और बेचने की बात आती है, तो इसे लागू करने के कई तरीके हैं। और, बेशक, इस पद्धति में से प्रत्येक एक अलग उद्देश्य की सेवा करता है।

मूल रूप से, प्रत्येक व्यापार में अलग-अलग ऑर्डर होते हैं जो एक पूर्ण व्यापार बनाने के लिए संयुक्त होते हैं। प्रत्येक व्यापार में कम से कम दो आदेश होते हैं; जबकि एक व्यक्ति सुरक्षा खरीदने का आदेश देता है, और दूसरा उस सुरक्षा को बेचने का आदेश देता है।

तो, जो स्टॉक से अच्छी तरह वाकिफ नहीं हैंमंडी आदेश प्रकार, यह पोस्ट विशेष रूप से उनके लिए है, कार्यप्रणाली में गहराई से खुदाई करने की कोशिश कर रहा है।

स्टॉक मार्केट ऑर्डर क्या है?

एक आदेश एक निर्देश है कि एकइन्वेस्टर स्टॉक खरीदने या बेचने का प्रावधान करता है। यह निर्देश या तो स्टॉक ब्रोकर को या किसी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर दिया जा सकता है। विचार करें कि विभिन्न स्टॉक मार्केट ऑर्डर प्रकार हैं; ये निर्देश तदनुसार भिन्न हो सकते हैं।

ऑर्डर देने की अनिवार्यता

एक एकल आदेश या तो एक बिक्री आदेश या एक खरीद आदेश होता है, और इसे निर्दिष्ट किया जाना चाहिए, भले ही ऑर्डर प्रकार दिया जा रहा हो। अनिवार्य रूप से, प्रत्येक ऑर्डर प्रकार का उपयोग प्रतिभूतियों को खरीदने या बेचने के लिए किया जा सकता है। इसके अलावा, ऑर्डर खरीदने और बेचने दोनों का उपयोग या तो किसी ट्रेड में प्रवेश करने या उससे बाहर निकलने के लिए किया जा सकता है।

यदि आप एक खरीद आदेश के साथ व्यापार में प्रवेश कर रहे हैं, तो आपको इसे बेचने के आदेश से बाहर निकलना होगा और इसके विपरीत। उदाहरण के लिए, एक साधारण व्यापार तब होता है जब आप स्टॉक की कीमतों में वृद्धि की उम्मीद करते हैं। आप व्यापार में कदम रखने के लिए एक खरीद आदेश दे सकते हैं और फिर, उस व्यापार से बाहर निकलने के लिए एक बिक्री आदेश दे सकते हैं।

यदि इन दो आदेशों के बीच स्टॉक की कीमतों में वृद्धि होती है, तो आपको बेचने पर लाभ होगा। इसके विपरीत, यदि आप स्टॉक की कीमतों में कमी की उम्मीद कर रहे हैं, तो आपको एक व्यापार में प्रवेश करने के लिए एक बिक्री आदेश और बाहर निकलने के लिए एक खरीद आदेश देना होगा। आमतौर पर, इसे स्टॉक को छोटा करने या शॉर्टिंग के रूप में जाना जाता है। इसका मतलब है कि स्टॉक पहले बेचा जाता है और फिर बाद में खरीदा जाता है।

स्टॉक मार्केट ऑर्डर के प्रकार

कुछ सबसे सामान्य स्टॉक मार्केट ऑर्डर प्रकार नीचे सूचीबद्ध हैं:

बाजार आदेश

यह तुरंत प्रतिभूतियों को खरीदने या बेचने का एक आदेश है। यह आदेश प्रकार गारंटी देता है कि आदेश निष्पादित किया जाएगा; हालांकि, यह निष्पादन की कीमत की गारंटी नहीं देता है। आम तौर पर, एक मार्केट ऑर्डर मौजूदा बोली पर या उसके आसपास निष्पादित होता है या कीमत मांगता है।

लेकिन, व्यापारियों के लिए यह याद रखना आवश्यक है कि अंतिम-व्यापार मूल्य विशेष रूप से वह मूल्य नहीं होगा जिस पर अगला ऑर्डर निष्पादित किया जाएगा।

सीमा आदेश

एक सीमा आदेश एक निश्चित कीमत पर प्रतिभूतियों को खरीदने या बेचने का आदेश है। एक खरीद सीमा आदेश केवल सीमा मूल्य या उससे कम पर रखा जा सकता है। और, एक विक्रय आदेश को सीमा मूल्य या उससे अधिक पर रखा जा सकता है। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप किसी शेयर के शेयर खरीदना चाहते हैं, लेकिन कहीं भी रुपये से अधिक खर्च नहीं करना चाहते हैं। 1000.

फिर आप उस राशि के लिए एक लिमिट ऑर्डर सबमिट कर सकते हैं, और यदि स्टॉक की कीमत रु. 1000 या उससे कम है।

स्टॉप लॉस ऑर्डर

यह आदेश प्रकार प्रतिभूतियों में स्थिति पर निवेशकों के नुकसान को सीमित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि यदि आप किसी विशिष्ट कंपनी के 100 शेयर रुपये पर रखते हैं। 30 प्रति शेयर। और, शेयर रुपये की कीमत पर कारोबार कर रहा है। 38 प्रति शेयर।

आप स्पष्ट रूप से अपने शेयरों को अधिक उछाल के लिए जारी रखना चाहेंगे। हालाँकि, साथ ही, आप अवास्तविक लाभों को भी खोना नहीं चाहेंगे, है ना? इस प्रकार, आप शेयरों को रखना जारी रखते हैं लेकिन अगर उनकी कीमत रुपये से कम हो जाती है तो उन्हें बेच दें। 35.

निष्कर्ष

सबसे पहले, ट्रेडिंग ऑर्डर के लिए अभ्यस्त होना काफी भ्रमित करने वाला हो सकता है। और, वहाँ कई अन्य स्टॉक मार्केट ऑर्डर प्रकार मौजूद हैं। जब आपका पैसा दांव पर लगा हो तो गलत ऑर्डर देने से कई समस्याएं पैदा हो सकती हैं। इन ऑर्डर प्रकारों पर अपना हाथ पाने का सबसे अच्छा तरीका उनका अभ्यास करना होगा। आप चाहें तो डेमो अकाउंट खोल सकते हैं और देख सकते हैं कि कामकाज कैसे होता है। और फिर, आप इसे अपनी ट्रेडिंग रणनीतियों में शामिल कर सकते हैं।