IPO में ऐसे करें निवेश

IPO में ऐसे करें निवेश, आज ही जानें सभी प्रमुख बातें

बिजनेस डेस्क, नई दिल्ली। शेयर बाजार में भी दो मार्केट होते हैं। पहला प्राइमरी मार्केट और दूसरा सेकेंडरी मार्केट। शेयर बाजार में कंपनियां लिस्ट होती हैं, जिनके हम स्टॉक्स खरीदते-बेचते हैं। सेकेंडरी मार्केट में उतरने से पहले कंपनी को प्राइमरी मार्केट में आईपीओ लाना होता है। आईपीओ से पहले कोई प्राइवेट लिमिटेड कंपनी 200 लोगों को प्राइवेट प्लेसमेंट के रूप में शेयर आवंटित कर सकती है। अब प्राइवेट लिमिटेड कंपनी को पब्लिक लिमिटेड करना होगा। इसके बाद कंपनी आईपीओ लॉन्च कर सकती है। आईपीओ को निवेशकों द्वारा एक प्राइस बैंड पर सब्सक्राइब किया जाता है। आईपीओ लाकर कंपनी सेकेंडरी मार्केट में लिस्ट होती है। आने वाले दिनों में कई सारे आईपीओ लॉन्च होने वाले हैं। बता दें कि 5paisa.com फाइनेंशियल प्लानिंग के लिए एक बेहतर प्लेटफॉर्म है। यहां आप म्यूचुअल फंड में भी पैसा लगा सकते हैं। खास बात यह है कि यहां जीरो ब्रोकरेज की सुविधा मिलती है। आइए जानते हैं कि आप आईपीओ में कैसे निवेश कर सकते हैं।

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आपके पास होनी चाहिए ये चीजें

• डीमैट अकाउंट
• ट्रेडिंग अकाउंट
• बैंक खाते से मोबाइल नंबर लिंक हो
• यूपीआई आईडी

आवेदन का प्रोसेस

ब्रोकर के ट्रेडिंग एप में लॉग-इन करें। अब आईपीओ सेक्शन में जाएं। इनवेस्टर टाइप सलेक्ट करें। जिस कंपनी के आईपीओ में पैसा लगाना है, उसे चुनें। शेयरों की संख्या और बिड प्राइस दर्ज करें। इसके बाद यूपीआई आईडी दर्ज करें।

कुछ दिनों के लिए ब्लॉक होगा पैसा

आईपीओ के लिए आवेदन जमा होने के बाद आपके यूपीआई ऐप पर अप्रूवल के लिए एक mandate request आएगी। आपको यूपीआई एप में लॉग-इन करना है और उस mandate request को एक्सेप्ट करना है। इसके बाद आईपीओ के लिए आपका पैसा ब्लॉक हो जाएगा।

ब्लॉक्ड अमाउंट की अनब्लॉकिंग

शेयर अलॉटमेंट के दिन अगर आपको कोई शेयर अलॉट नहीं होता है, तो ब्लॉक हुआ सारा पैसा अनब्लॉक हो जाएगा। अगर आपको कुछ शेयरों का अलॉटमेंट हुआ है, तो उतने शेयरों की राशि को छोड़कर बाकी पैसा अनब्लॉक हो जाएगा। अगर आपने जितने शेयरों के लिए आवेदन किया था, वे सारे आपको अलॉट हो गए हैं, तो सारा पैसा डेबिट हो जाएगा।

IPO में निवेश करने से पहले जरूर रखें इन बातों का ध्‍यान, ताकि बाद में न हो कोई पछतावा

IPO से कंपनी को फंड मिल जाता है, वहीं निवेशकों को उस IPO में ऐसे करें निवेश कंपनी में हिस्‍सेदारी मल जाती है. यानी इसमें दोनों का ही फायदा है. लेकिन इसमें निवेश करने से पहले कुछ बातों का ध्‍यान जरूर रखें.

IPO में निवेश करने से पहले जरूर रखें इन बातों का ध्‍यान, ताकि बाद में न हो कोई पछतावा (Zee Biz)

इनिशियल पब्लिक ऑफरिंग यानी आईपीओ (Initial public offering-IPO) कोई भी कंपनी तब लेकर आती है, जब उसे फंड की जरूरत होती है. ऐसे में वो पब्लिक के बीच आईपीओ ऑफर करके कुछ शेयर बेचती है और आईपीओ के जरिए आए फंड को अपनी जरूरत के हिसाब से खर्च करती है. IPO से कंपनी को फंड मिल जाता है, वहीं निवेशकों को उस कंपनी में हिस्‍सेदारी मल जाती है. यानी इसमें दोनों का ही फायदा है. चूंकि शेयर मार्केट अप्रत्‍याशित होता है, ये तेजी IPO में ऐसे करें निवेश से फायदा करवाता है, तो नुकसान भी करवा सकता है, इसलिए किसी भी कंपनी के IPO में निवेश करने से पहले आप कुछ बातों को खासतौर पर ध्‍यान रखें, ताकि बाद में पछताने की गुंजाइश न रहे.

टारगेट तय करें

किसी भी आईपीओ में निवेश करने से पहले अपना टारगेट निश्चित करें यानी आपको ये पता होना चाहिए कि आप इसमें लिस्टिंग गेन का फायदा लेने के लिए निवेश कर रहे हैं, या लंबे समय के लिए निवेश IPO में ऐसे करें निवेश कर रहे हैं. कई बार आपको जो फायदा लिस्टिंग गेन में मिलता है, वो जरूरी नहीं कि आगे भी मिले.

कंपनी प्रॉस्पेक्टस जरूर देखें

जब कोई कंपनी आईपीओ लॉन्‍च करती है तो वो कंपनी प्रॉस्पेक्टस में बताती है कि वो आईपीओ से मिलने वाले फंड का इस्‍तेमाल कहां करेगी. ऐसे में आप इस पॉइंट को इग्‍नोर न करें. आमतौर पर जो कंपनी क्षमता या कारोबार को बढ़ाने के लिए फंड जुटाती हैं, उनके ग्रोथ की संभावना काफी ज्‍यादा होती है और उनमें लगाया हुआ पैसा आपको मुनाफा भी देता है.

कंपनी के वैल्‍यूएशन की तुलना करें

जिस कंपनी के आईपीओ का ऑफर आया हुआ है, IPO में ऐसे करें निवेश उसका प्राइस टू अर्निंग्स रेशियो, प्राइस टू बुक रेशियो और कंपनी पर कितना डेट टू अर्निंग्स रेशियो ये ये जरूर देख लें. इसके अलावा कंपनी का वैल्‍यूएशन कितना तय हुआ है, इसकी इंडस्‍ट्री में शामिल अन्‍य कंपनियों से तुलना कर लेनी चाहिए.

प्रभावित होकर निवेश न करें

कंपनी में किसी दिग्‍गज व्‍यक्ति की हिस्‍सेदारी है, ये देखकर निवेश न करें. बल्कि कंपनी के सभी प्रमोटर के बारे में जरूरी जानकारियां जुटानी चाहिए. किसी नामी व्‍यक्ति के नाम से प्रभावित होकर निवेश करने का फैसला कई बार गलत भी साबित हो सकता है.

ग्रे मार्केट का रुझान देखें

अगर आप कम समय के लिए निवेश करना चाहते हैं, तो आपको निवेश करने से पहले ग्रे मार्केट का‍ रुझान देखना समझदारी है. इससे आपको अंदाजा लग जाता है कि आईपीओ सब्सक्रिप्शन के लिए IPO में ऐसे करें निवेश तय की गई प्राइस पर कितना मुनाफा मिल सकता है. लंबे समय के लिए आपको कंपनी के फंडामेंटल के आधार पर कोई फैसला लेना चाहिए.

क्‍या होता है IPO और कैसे किया जाता है इसमें निवेश, स्‍टॉक मार्केट की दुनिया में कदम रखना चाहते हैं तो जान लें ये बेसिक बातें

शेयर मार्केट को काफी रिस्‍की माना जाता है. ये जितनी तेजी से मुनाफा करवाता है, उतनी ही तेजी से आपको पैसों का नुकसान भी करवा सकता है. इसमें पैसा लगाने से पहले इसको लेकर स्‍टडी करना और बेसिक बातों को जानना जरूरी है.

क्‍या होता है IPO और कैसे किया जाता है इसमें निवेश (Zee Biz)

बीते कुछ समय से शेयर मार्केट को लेकर क्रेज काफी बढ़ गया है. तमाम लोग इसमें पैसा इन्‍वेस्‍ट करते हैं और बेहतर मुनाफा कमाते हैं. लेकिन शेयर मार्केट को काफी रिस्‍की माना जाता है. ये जितनी तेजी से मुनाफा करवाता है, उतनी ही तेजी से आपको पैसों का नुकसान भी करवा सकता है. इसलिए ये जरूरी है कि स्‍टॉक मार्केट की दुनिया में कदम रखने से पहले आप इसको लेकर स्‍टडी कर लें और कुछ बेसिक बातों को अच्‍छी तरह से जान लें.

स्‍टॉक मार्केट की दुनिया में आपने IPO का जिक्र जरूर सुना होगा. तमाम कंपनियां अपने IPO को समय-समय पर लॉन्‍च करती हैं और लोग उसमें अपना पैसा लगाते हैं. अगर आप इस क्षेत्र में नए हैं और शेयर मार्केट में पैसा लगाना चाहते हैं, तो यहां जानिए क्‍या होता है आईपीओ और इसमें निवेश करने का तरीका क्‍या है?

क्‍या होता है IPO

आईपीओ का मतलब है Initial Public Offering. जब कोई कंपनी पहली बार पब्लिक को अपने शेयर ऑफर करती है तो इसे IPO कहा जाता है. ऐसे समझें कि देश में तमाम प्राइवेट कंपनियां विभिन्‍न क्षेत्रों में काम करती हैं. जब इन कंपनियों को फंड की जरूरत होती है तो ये खुद को स्‍टॉक मार्केट में लिस्‍ट करवाती हैं और इसका सबसे बेहतर तरीका है आईपीओ. आईपीओ को जारी करने के बाद कंपनी शेयर मार्केट में लिस्‍ट हो जाती है. इसके बाद निवेशक उसके शेयर को खरीद और बेच सकते हैं.

आईपीओ खरीदने वालों की कंपनी में होती है हिस्‍सेदारी

कंपनी के आईपीओ खरीदने वालों की कंपनी में हिस्‍सेदारी हो जाती है और कंपनी के पास फंड इकट्ठा हो जाता है. साधारण शब्‍दों में समझें तो आईपीओ को लाने के बाद उस कंपनी को चलाने वाला सिर्फ उसका मालिक या परिवार नहीं होता, बल्कि वो सभी निवेशक भी इसमें शामिल होते हैं जिनका पैसा उसके शेयर में लगा होता है. निवेशकों से आए फंड को कंपनी अपनी कंपनी की तरक्‍की और तमाम अन्‍य कामों में खर्च कर सकती है.

आईपीओ में कैसे करें निवेश

आईपीओ में निवेश करने के लिए आपके पास डीमैट अकाउंट का होना बहुत जरूरी है. डीमैट अकाउंट आप किसी भी ब्रोकिंग फर्म से खोल सकते हैं. आईपीओ जारी करने वाली कंपनी अपने आईपीओ को इनवेस्टर्स के लिए 3-10 दिनों के लिए ओपन करती है. उतने दिनों के अंदर ही निवेशक कंपनी की साइट पर जाकर या ब्रोकरेज फर्म की मदद से आईपीओ में इन्‍वेस्‍ट कर सकते हैं.

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IPO में निवेश से पहले रखें इन जरूरी बातों का ध्यान, अक्टूबर में मिलेंगे इंवेस्टमेंट के कई मौके!

अक्टूबर में करीब 10 कंपनियां अपना IPO लाने वाली हैं. लेकिन IPO में निवेश हर बार मुनाफे का सौदा नहीं होता, बल्कि कई बार ये निवेश घाटा भी दे सकता है, ऐसे में IPO में निवेश से पहले इन 5 बातों का ध्यान में रखना बहुत जरूरी है.

सरबजीत कौर

• नई दिल्ली,
• 05 अक्टूबर 2021,
• (अपडेटेड 05 अक्टूबर 2021, 4:06 PM IST)

• रेड हेरिंग प्रॉस्पेक्टस यानी DRHP के बारे जानें
• कंपनी के एक-एक फंडामेंटल्स पर ध्यान दें
• विशेषज्ञों की राय, एंकर निवेशकों की जानकारी लें

बीते दो साल से भारत के प्राइमरी मार्केट में IPO का बोलबाला है. साल 2021 में करीब 40 कंपनियां बाजार में अपना IPO लेकर आ चुकी हैं. वहीं लगभग 30-35 कंपनियां बचे हुए 3 महीनों में IPO लेकर आने वाली हैं, जिसमें से कई IPO तो इसी महीने आने वाले हैं.

आम तौर पर अधिकतर निवेशक IPO में पैसा लगाकर लिस्टिंग वाले दिन मोटी कमाई करके निकल जाते हैं. कई लोगों के लिए IPO बाजार जल्द डबल मुनाफा कमाने का एक आसान जरिया बन गया है. यही कारण है कि पिछले दो साल में अब तक पूरे देश में 8 करोड़ से ज्यादा लोग शेयर बाजार में निवेश से जुड़े हैं.

कई IPO की अच्छी लिस्टिंग की वजह से IPO में ऐसे करें निवेश हर कोई IPO बाजार की ओर आकर्षित हो रहा है. लेकिन IPO में निवेश हर बार मुनाफे का सौदा नहीं होता, बल्कि कई बार इसमें किया निवेश घाटा भी दे सकता है, ऐसे में IPO में निवेश से पहले कुछ अहम बातों को ध्यान में रखना बहुत जरूरी है.

1. कंपनी के IPO में ऐसे करें निवेश मैनेजमेंट और प्रमोटर्स की जानकारी

किसी भी IPO में पैसा लगाने से पहले कंपनी के मैनेजमेंट के बारे जरूर पढ़ लें. निवेशकों के लिए ये जानना बहुत जरूरी है कि आने वाले IPO की कंपनी को कौन चला रहा है और मैनेजमेंट में कौन-कौन है. कंपनी के प्रमोटर्स की हिस्सेदारी से ये साफ पता चलता है कि कंपनी का बिजनेस और रेवेन्यू पिछले कुछ सालों में कैसा रहा है. किसी भी कंपनी को आगे बढ़ाने में प्रमोटर्स और मैनेजमेंट का सबसे अहम रोल होता है. प्रमोटर्स की ज्यादा हिस्सेदारी हमेशा छोटे निवेशकों के लिए फायदेमंद होती है. इसलिए कंपनी किनके हाथों में है ये जानना बहुत जरूरी है.

2. रेड हेरिंग प्रॉस्पेक्टस के बारे जाने

कोई भी कंपनी जब IPO ला रही होती है या शेयर बेचकर फंड जुटाना चाहती है तो कंपनी मार्केट रेग्युलेटर सेबी के पास ड्राफ्ट रेड हेरिंग प्रॉस्पेक्टस (DHRP) दाखिल करती है. सेबी को दिए DHRP से पता चलता है कि कंपनी IPO के जरिए जुटाए गए रकम का इस्तेमाल कहां करेगी. साथ ही, कंपनी में निवेश से क्या जोखिम हो सकता है. इन सभी बातों का पता DHRP के जरिए पता लगता है कि इंडस्ट्री में कंपनी की क्या पोजिशन है और कंपनी कितनी मजबूत है. किसी भी IPO में पैसा लगाने से पहले DHRP में दी गई पूरी जानकारी जरूर जाननी चाहिए.

3. IPO के जरिए जुटाए गए रकम का कहां होगा इस्तेमाल

कोई भी कंपनी IPO के जरिए रकम जुटाने से पहले ये जरूर बताती है कि वो इसका इस्तेमाल कहां करेगी. जैसे कि, कर्ज चुकाने के लिए, किसी नए बिजनेस एक्सपेंशन प्लान के लिए या फिर किसी अन्य कॉरपोरेट कार्यों के लिए. कंपनी जुटाई गई रकम का इस्तेमाल किस तरह करेगी, इसकी जानकारी से निवेशकों को IPO में पैसा लगाने में और आसानी होती है. ये जरूर जाने की कंपनी क्यों पैसा जुटा रही है और क्या कंपनी प्राइवेट इक्विटी फंड आंशिक या पूर्ण रूप से निकासी कर रही है.

AUM Capital के हेड ऑफ रिसर्च राजेश अग्रवाल का मानना है, ‘किसी भी IPO में पैसा लगाने से पहले ये IPO में ऐसे करें निवेश IPO में ऐसे करें निवेश देखना जरूरी होता है कि कंपनी कौन से सेक्टर जुड़ी हुई है, प्रमोटर्स पेडिग्री क्या है. साथ ही, कंपनी के बिजनेस प्रॉस्पेक्ट्स को ध्यान में रखना जरूरी है. इसके साथ ही, कंपनी मुनाफे में है या नहीं यह देखना अनिवार्य है. पिछले कुछ IPOs में हमने देखा कि घाटे में होने के बावजूद IPOs ओवरसब्सक्राइब्ड हुआ और लिस्टिंग शानदार हुई. लेकिन जो निवेशक मध्यम से लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं उन्हें ऐसी स्थिति में सावधान होकर निवेश करने की आवश्यकता है.“

4. कंपनी के फंडामेंटल्स पर ध्यान दें

किसी भी IPO में निवेश से पहले उस कंपनी के बिजनेस मॉडल को समझें. कंपनी का कारोबार क्या है? साथ ही, कंपनी से जुड़े सेक्टर की स्थिति बाजार में कैसी चल रही है, कंपनी का कारोबार पिछले 5 IPO में ऐसे करें निवेश सालों में कैसा रहा है, कंपनी के ऊपर बहुत ज्यादा कर्ज तो नहीं, कंपनी के मुनाफे, आय में कैसी ग्रोथ हुई है, उसका वैल्यूएशन कैसा है, इन सब बातों को ध्यान में रखकर ही IPO में निवेश करना चाहिए.

लर्नआरकेबी.इन के राकेश बंसल का कहना है, ‘IPO में पैसा लगाने से पहले कंपनी का IPO लाने का मकसद क्या है, ये किस वैल्यूएशन पर आ रहा है ये ध्यान में रखना जरूरी है. साथ ही, कभी भी ग्रे-मार्केट प्रीमियम को देखकर IPO में निवेश न करें.’

5. विशेषज्ञों की राय और एंकर निवेशकों की जानकारी

कई रिसर्च कंपनियां IPO आने से पहले उस कंपनी पर अपनी रिचर्स रिपोर्ट तैयार करती है या जानकारी देती हैं. ताकि निवेशकों के लिए IPO में पैसा लगाना आसान हो सके और वो सही IPO को चुन सकें. एंकर निवेशक कई बार म्यूचुअल फंड, निजी इक्विटी, बैंक और संस्थान के जरिए IPO में निवेश करते हैं. एंकर निवेशकों को IPO से जुड़ी कंपनियों के बारे पूरी जानकारी होती है. क्वालिटी एंकर निवेशकों की IPO में एंट्री होने से छोटे और मझोले निवेशकों का भरोसा और बढ़ जाता है. हमेशा अच्छी क्वालिटी के एंकर या निवेशकों की राय को ध्यान में रखकर IPO में निवेश करें.

6. बाजार के सेंटिमेंट्स पर ध्यान रखें

इसके अलावा बाजार का सेंटिमेंट कैसा है इसका भी ध्यान रखना चाहिए. कई बार बाजार के खराब सेंटिमेंट की वजह से कंपनी तय प्राइस बैंड से नीचे के स्तर पर लिस्ट हो जाती हैं. ऐसे में जो छोटी अवधि के निवेशक हैं उनको घाटे का सौदा होता है. पिछले साल देश की दूसरी सबसे बड़ी क्रेडिट कार्ड कंपनी एसबीआई कार्ड ने IPO लिस्ट किया था. लेकिन कोविड के वजह से बाजार में नकारात्मक माहौल बन गया और निवेशकों IPO में ऐसे करें निवेश को लिस्टिंग लाभ नहीं मिल पाया, हालांकि लंबी अवधि के निवेशक टिके रहे क्योंकि, एसबीआई कार्ड एक मजबूत कंपनी है और उन्हें इसका फायदा भी मिला. इसलिए कई बार कंपनी मजबूत होने के बावजूद बाजार के खराब सेंटिमेंट्स की वजह से लिस्टिंग खराब लिस्ट होती है. इसका मतलब ये कतई नहीं की कंपनी खराब है. बाजार सेंटिमेंट्स पर टिका होता है इसलिए उसे ध्यान में रखना महत्वपूर्ण हो जाता है.

साथ ही, ये जरूर जान लें कि आपके पोर्टफोलियो के लिए उस IPO में निवेश करना जरूरी है भी या नहीं. कई बार दूसरों की देखा-देखी हम लोग IPO में निवेश कर लेते हैं. ऐसा काम बिल्कुल न करें. किसी भी तरह के निवेश से पहले अपने निवेश सलाहकार से सलाह जरूर लें. पैसा कमाने की होड़ में किसी भी तरह की जल्दबाजी न करें, वरना आपको घाटे का सौदा करना पड़ सकता है.

7. अक्टूबर में मिलेंगे निवेश के कई मौके

फिलहाल शेयर बाजार में तेजी का माहौल है और लिक्विडिटी भरपूर होने की वजह से IPO को शानदार रिस्पॉन्स मिलने की संभावना है. इस महीने नायका, नॉर्दर्न आर्क कैपिटल, स्टार हेल्थ एंड अलाइड इंश्योरेंस, फिनकेयर स्मॉल फाइनेंस बैंक, उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक, एमक्योर फॉर्मास्युटिकल्स और मोबिक्विक जैसी कंपनियां IPO लॉन्च करने की तैयारी में हैं.